Transforme um TFSA de US $ 20.000 em US $ 70.000 com este ETF #CANADAFINANCIAL

Escrito por Tony Dong, MSC, CETF® no Motley Fool Canada

Não há necessidade de escolher ações-um fundo negociado em bolsa (ETF) pode fazer todo o levantamento pesado para você. E se você não soubesse, os ETFs são elegíveis participações em uma conta poupança isenta de impostos (TFSA), o que significa que seus ganhos, dividendos e retiradas são completamente isentos de impostos.

Se você deseja cultivar um TFSA, meu conselho é permanecer agnóstico sobre de onde vêm seus retornos. Isso significa que não é apenas perseguir a renda ou o crescimento – compre ETFs que apreciam no preço das ações enquanto reinvestem seus dividendos para compor os retornos ao longo do tempo.

Aqui está o meu ETF preferido para essa estratégia, além de um teste histórico mostrando como um investimento de US $ 20.000 teria crescido com o tempo.

Na minha opinião, o melhor ETF para executar esta estratégia é ETF BMO S&P 500 Index (TSX: ZSP).

Este fundo acompanha o S&P 500, um índice composto por 500 das maiores empresas americanas de capital aberto em todos os 11 setores, oferecendo ampla diversificação. Ao contrário de alguns índices, o S&P 500 não é puramente baseado em regras-as ações devem ser selecionadas por um comitê, que é exibido de tamanho, liquidez e qualidade dos ganhos para garantir que apenas empresas financeiras fortes façam o corte.

O S&P 500 é ponderado pelo mercado, o que significa que as maiores empresas-carregam a maior influência. Essa estrutura historicamente favoreceu os vencedores, permitindo que o índice supere de forma consistente ao longo do tempo. Outra vantagem? É extremamente eficiente, com apenas um faturamento anual de 2%, o que significa que não está constantemente negociando dentro e fora das ações.

Com o ZSP, você obtém exposição a esse índice de alto crescimento em um índice de despesas de gerenciamento de 0,09% (MER)-apenas US $ 9 em taxas por ano em um investimento de US $ 10.000. Se você deseja um ETF simples e de longo prazo para compor a riqueza isenta de impostos em um TFSA, é isso.

Um investidor que colocou US $ 20.000 no ZSP em janeiro de 2016 e reinvestiu todos os dividendos teriam visto seu investimento crescer para US $ 70.859 até janeiro de 2025.

Durante esse período, o ZSP forneceu um retorno anualizado de 14,94%, provando sua capacidade de gerar fortes ganhos de longo prazo. Mas não foi tudo o que é um veteleiro suave – os investidores tiveram que suportar a volatilidade anualizada de 12,71%, o que significa que o mercado flutuou significativamente de ano para ano.

No pior ponto, o ZSP experimentou um rebaixamento de -18,55%, o que significa que um investidor teria visto seu portfólio diminuir temporariamente em quase um quinto. Essa é a realidade do investimento no mercado de ações – grandes ganhos vêm com períodos de perdas temporárias.

A lição? Comprar um ETF de índice S&P 500 como o ZSP é fácil. A parte difícil é manter e resistir ao desejo de mexer ou pânico vender.

A história continua