Gerar renda passiva pode trazer liberdade financeira. Se você puder coletar o suficiente renda de fontes passivas para cobrir suas despesas de subsistência, você não precisará mais se preocupar em trabalhar para pagar as contas. Isso pode levantar um enorme peso de seus ombros.
O problema é que muitas vezes é preciso muito dinheiro para obter uma grande renda passiva. Então, isso é importante maximizar a renda passiva que seus investimentos produzem, pois pode ajudá-lo a alcançar seu objetivo de liberdade financeira mais cedo. Uma maneira de fazer isso é investir em ativos de maior rendimento, como ações com dividendos de alto rendimento. O ETF Global X SuperDividendo (SDIV -0,09%) faz é fácil maximizar seu rendimento e gerar mais renda.
Um ETF de altíssimo rendimento
O ETF Global X SuperDividend é um fundo negociado em bolsa (ETF) focado em ações com os maiores rendimentos de dividendos. Investe em 100 dos títulos de capital de maior rendimento do mundo.
O rendimento de distribuição do ETF nos últimos 12 meses foi de impressionantes 10,9%. Para efeito de comparação, o rendimento de dividendos no S&P 500 está atualmente em torno de um mínimo de 20 anos de 1,2%. Para colocar isto em perspectiva, um investimento de 10.000 dólares neste fundo teria produzido 1.090 dólares de rendimento passivo durante o ano passado (em comparação com apenas cerca de 120 dólares para um investimento semelhante num fundo de índice S&P 500).
Com esta criação de ETF distribuições por mêsinvestidores arrecadam cerca de US$ 90 a cada 30 dias ou mais. Vale destacar essa frequência, pois a maior parte de nossas contas vence mensalmente. Assim, este ETF pode permitir aos investidores igualar os seus rendimentos às suas despesas mensais.
Indo aonde houver rendimento
O fundo oferece exposição global a ações com dividendos de alto rendimento. Atualmente, cerca de um terço das suas participações são ações listadas nos EUA, seguidas por Hong Kong (15%) e Grã-Bretanha (8%). Essa exposição global acrescenta diversificação e reduz o risco da taxa de juro.
O fundo também oferece alguma diversificação em vários setores. Atualmente atribui o maior peso à energia (24,1%), serviços financeiros (20,9%), materiais (19,4%) e fundos de investimento imobiliário, ou REITs (14,3%). Algumas de suas principais participações incluem:
- Participações Cinéticas (KNTK -0,79%): O fundo tem uma alocação de 1,6% para este país empresa de gasodutos. Atualmente tem um rendimento de dividendos de 5,1%. A Kinetic Holdings aumentou recentemente os seus já elevados dividendos em 4%, impulsionada por aquisições e iniciativas de crescimento orgânico. A empresa planeja continuar aumentando seu pagamento de alto rendimento no futuro à medida que expande sua rede midstream.
- Comercial Gladstone (BOM 0,35%): O ETF tem uma alocação de 1,3% para este mercado listado nos EUA REIT diversificado. Gladstone paga um dividendo mensal que atualmente rende 7%. A empresa possui principalmente escritórios e propriedades industriais. Tem-se concentrado na aquisição de imóveis industriais porque os ventos contrários enfrentados pelo setor de escritórios forçaram o REIT a reduzir os seus dividendos no final de 2022.
- Brandywine Realty Trust (BDN 0,18%): O fundo tem uma alocação de 1,3% para esta empresa listada nos EUA escritório REIT. O REIT tem um rendimento de dividendos de 10,8%, mesmo após um corte de dividendos no final de 2023 devido aos ventos contrários do setor de escritórios. Brandywine tem trabalhado para superar esses desafios, investindo em oportunidades de alto valor em mercados-chave como Austin e, ao mesmo tempo, vendendo propriedades não essenciais.
O alto rendimento vem com um risco maior perfil
Ações com dividendos de alto rendimento oferecem o potencial de obter um fluxo de renda elevado. No entanto, os seus rendimentos de dividendos são frequentemente elevados por uma razão. Estas empresas correm um risco maior de reduzir os seus dividendos se enfrentarem reveses financeiros. Isso é exatamente o que aconteceu com Gladstone Commercial e Brandywine Realty nos últimos anos. Os ventos contrários enfrentados pelas suas carteiras de imóveis de escritórios forçaram os REIT a reduzir os seus dividendos.
Por isso, os investidores do ETF Global X SuperDividend precisam ter o risco em mente. Embora a diversificação da carteira ajude a atenuar alguns riscos, ela possui uma cesta de ações com dividendos geralmente de maior risco. Se houver uma recessão grave, estas empresas estarão provavelmente entre as primeiras a cortar os seus dividendos, o que poderá ter impacto nas distribuições do fundo.
O potencial de coletar muita renda a cada mês
O ETF Global X SuperDividend é uma opção atraente para quem busca maximizar a quantidade de renda passiva que obtém a cada mês. No entanto, é um investimento de maior risco, que os investidores precisam pensar sobre. Se você está procurando uma renda financiável, você pode querer considerar uma alternativa de menor risco. Por outro lado, se pretende maximizar o seu rendimento, este ETF certamente tem esse potencial.