Quanto tempo você deve manter os documentos fiscais? #CashNews.co

Se o seu gabinete de arquivos pessoais estiver transbordando de registros fiscais antigos, contas de cartão de crédito ou extratos bancários, você pode estar se perguntando o que manter e o que lixo. Quando se trata de impostos especialmente, muitas pessoas hesitam em lançar documentos importantes por medo de uma auditoria do IRS.

Isso levanta a pergunta: quanto tempo você deve manter os documentos fiscais? E há algum que você deve economizar indefinidamente?

Veja quanto tempo para manter documentos fiscais específicos e como descartá -los corretamente quando chegar a hora.

Embora possa ser tentador destruir todos os seus formulários fiscais antigos após a temporada de arquivamento de impostos, a boa manutenção de registros é inteligente. Você deseja manter os seguintes documentos por pelo menos três anos, mas possivelmente mais – discutiremos prazos específicos em breve.

• Declarações fiscais

• W-2S

• 1099s de ganhos de capital, dividendos, ganhos autônomos ou juros bancários

• 1098s de deduções de juros hipotecários

• Documentação de suporte adicional para deduções e créditos

• Documentação de suporte para distribuições de 529s, contas de poupança de saúde ou contas de aposentadoria

• Apoiar a documentação para contribuições dedutíveis de impostos para uma conta poupança de aposentadoria, como um IRA tradicional

• Recibos para doações de caridade

• Documentação de suporte para a venda e compra de ativos em uma conta tributável de corretagem

• Avaliações de imposto sobre a propriedade

• Documentos hipotecários, incluindo sua declaração de liquidação

• Recibos para melhorias domésticas

Em circunstâncias normais, o IRS recomenda manter seus registros fiscais anteriores por três anos a partir de quando você arquivar ou a partir da data de vencimento fiscal do ano atual. Isso porque, se você é auditado, normalmente precisará fornecer cópias de suas declarações fiscais federais dos últimos três anos fiscais. Este é o estatuto de limitações que o IRS aplica em situações fiscais típicas.

Mas existem algumas exceções a essa regra de três anos, especialmente se o IRS identificar um problema sério com seu retorno original. Nesse caso, o IRS pode solicitar declarações fiscais adicionais. Por exemplo, se você não relatar mais de 25% de sua receita bruta em seus impostos – mesmo que não seja intencional – o IRS pode solicitar até seis anos de declarações de imposto de renda.

Não há estatuto de limitações para os contribuintes que registram uma devolução fraudulenta ou não registram impostos. Nessas situações, o IRS pode solicitar quantos anos de declarações fiscais consideram necessárias.

O prazo para reter as declarações fiscais do estado varia com base em onde você mora. Por exemplo, o Estatuto de Limitações do Estado da Califórnia para uma auditoria tributária é de quatro anos, o que significa que você deseja manter suas declarações fiscais por pelo menos quatro anos se residir lá.

Além dos cenários fiscais incomuns mencionados, há outras situações em que você pode querer reter certos documentos por mais tempo.

Se você registrar impostos em outro país além dos Estados Unidos, por exemplo, poderá se qualificar para um crédito fiscal estrangeiro em suas devoluções nos EUA. O IRS oferece até 10 anos para reivindicar esse crédito; portanto, pode ser necessário manter documentos fiscais relacionados por até uma década. Se você é um investidor, também tem até sete anos para reivindicar deduções de dívidas incorretas por títulos sem valor.

Você também pode decidir manter seus W-2s indefinidamente para ajudar a calcular os pagamentos futuros do Seguro Social. Você deseja manter quaisquer documentos relacionados à compra de sua casa enquanto o possuir, incluindo contratos de empréstimo e sua declaração de liquidação que itize suas taxas de fechamento. Isso será útil para calcular os impostos que você pagará quando vender.

Uma venda de residências pode resultar em uma conta fiscal pesada se sua propriedade tiver apreciado significativamente o valor desde que você a comprou. O IRS analisa a diferença no preço inicial de compra da sua casa e seu preço de venda final para ajudar a calcular o imposto sobre os ganhos de capital. Mas essa não é a única coisa que considera; Ele também analisa o custo de quaisquer melhorias de capital que você fez em sua casa e outras despesas, como quaisquer taxas legais ou de registro que você pagou quando comprou sua propriedade. Esses valores, menos depreciação, são sua base de custo. E, geralmente, quanto maior a sua base de custo, menor o seu fardo quando você vende sua casa.

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Faz sentido manter qualquer documentos de hipoteca ou fechamento para sua casa ou quaisquer propriedades de investimento que você possua durante a sua propriedade.

A queima e trituração são as melhores maneiras de descartar declarações fiscais antigas ou outros documentos importantes. Isso garante que suas informações pessoais e financeiras permaneçam privadas. Evite colocar declarações fiscais ou outros documentos pessoais na sua lixeira ou lixeira, pois isso pode colocar você em risco de roubo de identidade.

Se você mantiver registros fiscais em um disco rígido, exclua todos os arquivos antes de jogar fora a unidade.