O ETF de rendimento de dividendos do Vanguard High Dividend é o investimento mais inteligente que você pode fazer hoje? #NewSetfs

Não foi o melhor começo de 2025 para os principais índices do mercado de ações dos EUA. Em 7 de março, o S&P 500 está baixo, o NASDAQ Composite está baixo, e o Dow Jones é essencialmente plano. No entanto, esse começo não significa que é hora de soar o alarme.

O mercado de ações sempre teve períodos de alta e baixa; É assim que vai. Você não deve abandonar totalmente sua estratégia de investimento quando acontecer, mas pode usar quedas ou comícios de mercado para aproveitar as oportunidades ou posicionar melhor seu portfólio.

Durante o ambiente atual com muita incerteza em torno do mercado de ações, um dos investimentos mais inteligentes que acredito que alguém pode fazer está no ETF de dividendos de alto rendimento Vanguard (Vym -1,33%). Vamos dar uma olhada no porquê.

Dados Vym por YCharts

Uma rede de segurança embutida durante períodos de inatividade

Uma coisa permaneceu verdadeira ao longo da história do mercado de ações: você não pode prever seus movimentos. Você pode fazer suposições educadas com base no desempenho histórico, mas ninguém sabe realmente como o mercado será executado.

Com um ETF focado em dividendos, como o ETF de dividendos de alto rendimento da Vanguard, você obtém um pouco de uma rede de segurança embutida porque pode contar com a renda consistente, não importa como o preço das ações da ETF se move.

O ETF paga dividendos de 530 empresas, portanto o valor inevitavelmente flutuará. No entanto, você pode contar com o pagamento aumentando constantemente com o tempo. Na década passada, o pagamento de dividendos mais que dobrou, superando os reis de dividendos populares como AltriaAssim, Coca Colae Procter & Gamble.

Dados de dividendos do VYM por YCharts

O pagamento de dividendos do ETF não será tão estável quanto a maioria dos estoques de dividendos, mas seus altos pagamentos normalmente compensam seus pagamentos mais baixos.

Seus últimos quatro pagamentos de dividendos foram de US $ 0,96, US $ 0,85, US $ 1,02 e US $ 0,65 (todos arredondados ao centavo mais próximo) – uma média de cerca de US $ 0,87. Nos níveis atuais de negociação, isso resulta em um rendimento de mais que o dobro da média do S&P 500.

O ETF é liderado por algumas das principais empresas do mundo

Uma grande vantagem para investir neste ETF são as empresas que lidera o caminho. A maioria de suas principais participações são estoques de chips azuis bem estabelecidos com forte saúde financeira. Abaixo estão suas 10 principais participações:

Fonte de dados: Vanguard. Porcentagens em 31 de janeiro de 2025.

Essas empresas representam cerca de um quarto do ETF, para que tenham uma boa influência em seu desempenho.

Às vezes, isso pode ser uma bênção e uma maldição. No entanto, nesse caso, as empresas abrangem seis setores (tecnologia, finanças, energia, grampos de consumidores, discricionário do consumidor e assistência médica), o que ajuda um pouco a proteger contra quedas específicas do setor.

Veja como o ETF é dividido pelo setor:

• Finanças: 23,4%
• Industriais: 12,2%
• Assistência médica: 11,1%
• Discricionário do consumidor: 10,5%
• Tecnologia: 10,9%
• Grampos consumidores: 10%
• Energia: 9,1%
• Utilitários: 6,9%
• Telecomunicações: 4%
• Materiais básicos: 1,9%

Baixas taxas garantem que você mantenha mais de seus ganhos para si mesmo

As taxas de ETF não costumam receber muita atenção, mas elas importam – especialmente se você estiver investindo a longo prazo (o que deveria ser). Este ETF é barato, com uma taxa de despesa de 0,06%, ou US $ 0,60 por US $ 1.000 investidos anualmente.

Embora pequenas diferenças possam parecer ignoráveis, elas podem realmente aumentar com o tempo. Para uma perspectiva, vamos supor que esse ETF retorne 10% ao ano e você investe US $ 500 mensalmente.

Em 20 anos, a diferença nas taxas pagas entre uma taxa de despesa de 0,06% e uma taxa de despesa de 0,50% excede US $ 16.500. Essa é uma quantidade significativa para uma diferença tão pequena nas taxas.

A baixa taxa de despesa deste ETF significa que você pode manter mais de seus ganhos em vez de eles se alimentarem de seus pagamentos e ganhos de dividendos.