O crime financeiro é agora uma epidemia multitrilionária #DolarNews

O negócio do crime está tendo um dia de campo nas profundezas do sistema financeiro interconectado do mundo.

Ou então revele algumas descobertas chocantes da bolsa de valores Nasdaq na terça-feira.

Em 2023, mais de 3 biliões de dólares em fundos ilícitos fluiram através do sistema financeiro global, de acordo com a pesquisa da Nasdaq. A repartição: 782,9 mil milhões de dólares em atividades de tráfico de drogas, 346,7 mil milhões de dólares em tráfico de seres humanos e 11,5 mil milhões de dólares em financiamento do terrorismo.

Além disso, houve perdas de 485,6 mil milhões de dólares devido a uma série de fraudes fraudulentas e esquemas de fraude bancária em todo o mundo.

“Essas são apenas estatísticas surpreendentes”, disse Adena Friedman, CEO da Nasdaq, ao Yahoo Finance Live no Fórum Econômico Mundial em Davos, Suíça.

A Nasdaq acrescentou que os números representam apenas uma “fração” do “verdadeiro alcance” dos crimes financeiros do ano passado.

“A verdadeira escala não pode ser medida com precisão em números, dada a quantidade de crimes que não são denunciados pelas vítimas e não são detectados no actual sistema financeiro”, prossegue o relatório.

As conclusões da pesquisa provêm principalmente de 209 profissionais anti-crime financeiros de instituições bancárias e não bancárias na América do Norte, com activos que variam entre 10 mil milhões de dólares e mais de 500 mil milhões de dólares.

Friedman destacou que o sistema financeiro corre risco se a questão da fraude não for devidamente abordada pelas instituições financeiras, pelo governo e por outras partes.

“Um único banco, uma única instituição, não consegue resolver este problema. E a aplicação da lei por si só também não pode resolver o problema”, disse Friedman. “Então tem que ser uma parceria público-privada. Tem que ser que os bancos trabalhem juntos. Eles compartilham informações para que possam realmente resolver o problema juntos e também trabalhar em estreita colaboração com as autoridades policiais.”

Dada a extensão do problema, Friedman – presidente da Nasdaq desde 2017 – procurou reposicionar a bolsa de valores, deixando de ser apenas um destino para cotar e negociar ações de tecnologia, para ser um destino que ajuda as instituições a combater a fraude.

Em 2020, a Nasdaq comprou a empresa de software anticrime financeiro Verafin por US$ 2,75 bilhões. O negócio se tornou um rolo compressor de crescimento para a empresa.

A Verafin viu as vendas do terceiro trimestre aumentarem 29% em relação ao ano anterior, em meio à adoção de suas soluções contra fraude e lavagem de dinheiro entre bancos de pequeno e médio porte. Os clientes existentes também proporcionaram mais negócios à Verafin.

A empresa nomeou recentemente Brendan Brothers como chefe de sua nova unidade anticrime financeiro. Brendan Brothers é cofundador da Verafin.

“O Verafin foi um goleiro”, disse Michael Cho, analista do JPMorgan, em nota de cliente vista pelo Yahoo Finance. “Embora o ambiente competitivo seja sempre levado em consideração, a Verafin tem conquistado participação de mercado dos concorrentes, bem como deslocado sistemas internos para penetrar ainda mais no mercado.”

A história continua