Investir em fundos negociados em bolsa (ETFs) é uma das maneiras mais simples e diretas de comprar no mercado de ações. Ao possuir apenas uma ação de um ETF, você pode obter exposição a dezenas ou centenas de ações de uma só vez.
Embora alguns ETFs tenham como objetivo acompanhar os principais índices, como o S&P 500 (^GSPC 0,29%)outros são mais nichos. Os ETFs de crescimento, por exemplo, são concebidos para vencer o mercado e obter retornos acima da média ao longo do tempo.
Esses investimentos podem representar mais riscos do que os fundos do mercado amplo, mas também podem ajudar a turbinar suas economias. Este ETF de crescimento quase duplicou o desempenho do S&P 500 nos últimos 15 anos e poderia potencialmente transformar apenas 200 dólares por mês em mais de 1 milhão de dólares. Veja como.
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Uma potência para o seu portfólio
Se você está procurando um ETF de crescimento com histórico comprovado, o Schwab ETF de crescimento de grande capitalização dos EUA (SCHG 0,06%) poderia ser uma opção inteligente. Este fundo inclui 231 ações (quase metade das quais provenientes do setor tecnológico), com uma capitalização de mercado média ponderada de cerca de 1,4 mil milhões de dólares.
As cinco maiores participações neste ETF são Nvidia, Maçã, Microsoft, Amazôniae Metaplataformasrespectivamente, e essas ações sozinhas representam quase 40% de todo o fundo. O resto do ETF, então, é composto por dezenas de ações menores.
Embora todas as participações neste fundo sejam ações de grande capitalização (o que significa que têm uma capitalização de mercado de pelo menos 10 mil milhões de dólares), a inclusão de ações de “mega capitalização” (geralmente definidas como tendo uma capitalização de mercado de pelo menos 200 mil milhões de dólares) pode ajudar a mitigar alguns riscos. Estes titãs da indústria podem não ter tanto espaço para um crescimento explosivo como as empresas emergentes, mas também têm maior probabilidade de sobreviver à volatilidade do mercado.
Os ETFs de crescimento são projetados para superar o mercado ao longo do tempo, e este fundo não é exceção. Desde a sua criação em dezembro de 2009, obteve retornos totais de cerca de 755%, até o momento em que este livro foi escrito – quase o dobro dos retornos do S&P 500 de 435% naquele período.
Dados SCHG por YCharts
Tenha em mente que não há garantias de que este ETF continuará a ter um desempenho a este ritmo, e os ETFs de crescimento, em geral, tendem a ser mais arriscados do que muitos outros tipos de investimentos. Eles também são frequentemente atingidos com mais força durante as recessões, portanto, esteja preparado para flutuações mais severas se o mercado piorar.
Quanto você poderia ganhar com este ETF?
Novamente, não há como saber com certeza como será o desempenho de qualquer investimento no futuro, já que o desempenho passado não prevê retornos futuros. Mas ainda pode ser útil analisar os retornos anteriores para ter uma ideia aproximada de quanto você poderá ganhar.
Desde o seu lançamento em 2009, o ETF Schwab US Large-Cap Growth obteve um retorno médio anual de 16,22% ao ano. Nesse ritmo, se você investisse US$ 200 por mês, poderia acumular cerca de US$ 1,33 milhão após 30 anos.
Como os ETFs de crescimento podem ser algo imprevisíveis, também pode ser útil analisar cenários alternativos. Se você ainda está investindo US$ 200 por mês, aqui está aproximadamente o que você pode ganhar ao longo do tempo, dependendo se você está obtendo retornos médios de 10% ao ano (o que está em linha com a média histórica do mercado de ações), 12% ao ano, ou 14% ao ano.
| Número de anos | Valor total do portfólio: 10% médio. Retorno Anual (Média de Mercado) | Valor total do portfólio: média de 12%. Retorno Anual | Valor total do portfólio: média de 14%. Retorno Anual |
|---|---|---|---|
| 20 | US$ 137.000 | US$ 173.000 | US$ 218.000 |
| 25 | US$ 236.000 | US$ 320.000 | US$ 436.000 |
| 30 | US$ 395.000 | US$ 579.000 | US$ 856.000 |
Fonte de dados: Cálculos do autor via investidor.gov.
É claro que retornos médios anuais de 16% são preferíveis a retornos médios anuais de 10%. Mas mesmo que este ETF não consiga vencer o mercado, você ainda poderá ganhar centenas de milhares de dólares ao longo do tempo. E se só conseguir obter retornos ligeiramente superiores à média, poderá aumentar substancialmente os seus ganhos.
O ETF certo para você dependerá de seus objetivos e tolerância ao risco, e um ETF de crescimento pode ser uma boa opção para quem deseja vencer o mercado com menos esforço do que comprar ações individuais. Apenas certifique-se de manter suas expectativas sob controle e permanecer investido por pelo menos uma ou duas décadas para maximizar seus retornos e, ao mesmo tempo, minimizar os riscos.