Como investir no Ishares Core High Dividend ETF (HDV) #NewSetfs

O Ishares Core High Dividend ETF (HDV 1,02%) fornece uma exposição simples a 75 dos estoques dos EUA mais rendidos a um custo acessível.

No entanto, o ETF tem um desempenho inferior a outros ETFs de dividendos nos últimos anos devido a questões estruturais em sua metodologia.

Antes de investir, é importante entender o porquê e examinar mais de perto o que está sob o capô.

O que é?

O que é o ETF Ishares Core High Dividend (HDV)?

O ETF Ishares Core High Dividend (HDV) rastreia o Índice de foco de rendimento de dividendos da Morningstardando aos investidores acesso a 75 ações de dividendos nos EUA de alto rendimento.

Diferentemente dos ETFs de dividendos simples que apenas rastreiam o rendimento, este ETF do iShares aplica três filtros adicionais para ajudar a selecionar empresas com pagamentos de dividendos mais confiáveis.

Os analistas da MorningStar pontuam as ações para este índice com base no seguinte:

1. Fosso econômico avaliação: Isso identifica empresas com vantagens competitivas sustentáveis, o que significa que têm forte poder de marca, vantagens de custos ou outros fatores que dificultam a participação de participação de mercado.
2. Classificação de incerteza: Isso mede a previsibilidade dos ganhos futuros de uma empresa. Quanto mais estável os lucros de uma empresa, maior a probabilidade de sustentar seus dividendos ao longo do tempo.
3. Distância para a pontuação padrão: Isso avalia a saúde financeira de uma empresa analisando os níveis de volatilidade e dívida. Empresas com muita alavancagem ou preços instáveis ​​das ações têm maior probabilidade de cortar dividendos; portanto, esse ETF os filtra.

Ao usar essas telas de segurança adicionais, esse ETF do iShares visa selecionar estoques de alto rendimento com dividendos mais confiáveis, em vez de apenas perseguir os maiores rendimentos disponíveis.

Como comprar

Como comprar Ishares Core High Dividend ETF (HDV)

Se você decidiu investir neste ETF, siga estas etapas para comprar ações por meio da sua conta de corretora:

1. Abra seu aplicativo de corretora: Faça login na sua conta de corretagem, onde lida com seus investimentos.
2. Procure o ETF: Digite o HDV do ticker de ações ou o nome completo do ETF na barra de pesquisa para exibir sua página de negociação.
3. Decida quantas ações para comprar: Considere suas metas de investimento e quanto do seu portfólio você deseja alocar para este ETF.
4. Selecione Tipo de pedido: Escolha entre uma ordem de mercado para comprar pelo preço atual ou uma ordem limite para especificar o preço máximo que você está disposto a pagar.
5. Envie seu pedido: Confirme os detalhes e envie seu pedido de compra.
6. Revise sua compra: Verifique seu portfólio para garantir que seu pedido fosse preenchido conforme o esperado e ajuste sua estratégia de investimento de acordo.

Participações

Holdings of Ishares Core High Dividend ETF (HDV)

O portfólio deste ETF é limitado a 75 ações o tempo todo e atualmente está fortemente acima do peso em grampos e ações de energia do consumidor, com cada setor representando mais de um quarto do fundo.

Ao contrário da maioria dos ETFs de dividendos, este iShares ETF reconstitui e reequilibra seu portfólio com mais frequência.

A reconstituição significa que o ETF adiciona ou remove os estoques com base em seus critérios de índice, enquanto o reequilíbrio garante que o peso de cada estoque permaneça alinhado com a metodologia.

Como resultado, suas participações mudam com frequência. A Morningstar relata que o ETF tem uma taxa de rotatividade de 67%, o que significa que, em um determinado ano, dois terços do seu portfólio são substituídos.

Em meados de fevereiro de 2025, as principais participações incluíram:

1. Exxon Mobil (Xom 1,54%) – 9,53%
2. Johnson & Johnson (Jnj 1,13%) – 6,98%
3. Chevron (Cvx 0,99%) – 6,00%
4. Philip Morris International (PM 1,18%) – 5,37%
5. Procter & Gamble (Pág 0,43%) – 5,17%
6. Coca Cola (Que -0,04%) – 4,49%
7. PepsiCo (Pep 2,26%) – 3,80%
8. Máquinas de negócios internacionais (IBM 0,16%) – 3,75%
9. Grupo Altria (MO 1,86%) – 3,74%
10. Sistemas Cisco (CSCO -0,26%) – 3,72%

Devo investir?

Devo investir no ETF Ishares Core High Dividend (HDV)?

Este ETF ISHARES pode não ser o melhor ETF para investidores de renda ou investidores para iniciantes devido à sua complexidade relativa e alta taxa de rotatividade, apesar de oferecer um alto rendimento e uma baixa taxa de despesa.

Uma desvantagem é que sua metodologia de índice não é totalmente transparente, pois se baseia na pontuação qualitativa dos analistas para selecionar ações. Isso torna mais difícil avaliar por que certas empresas são incluídas ou excluídas em comparação com os ETFs de dividendos mais simples que usam critérios mais objetivos baseados em regras.

Além disso, esse ETF está fortemente concentrado em apenas dois setores – grampos e energia consumidores, que juntos compõem mais de 50% do fundo.

Com apenas 75 participações, a diversificação é mais limitada do que em ETFs de dividendos mais amplos ou fundos mútuos.

Finalmente, sua alta taxa de rotatividade significa que o ETF está constantemente substituindo os estoques, dificultando os vencedores de longo prazo.

Os investidores que buscam uma estratégia de crescimento de dividendos mais estáveis ​​e de longo prazo podem preferir um ETF com menor rotatividade e diversificação mais ampla.

Dividendo

O ETF Ishares Core High Dividend (HDV) paga um dividendo?

Este ETF paga um dividendo trimestralmente. Em meados de fevereiro de 2025, ele tinha um rendimento de 3,7% em 30 dias na SEC. Como este ISHARES ETF exclui fundos de investimento imobiliário (REITs), seus dividendos são mais eficientes em termos de impostos do que os de ETFs que incluem propriedades imobiliárias, uma vez que se qualificam para taxas de impostos mais baixas em dividendos elegíveis.

Taxa de despesa

Qual é a taxa de despesa do Ishares Core High Dividend ETF (HDV)?

Este ETF do ISHARES possui uma taxa de despesa de 0,08%, o que significa que os investidores pagam US $ 8 anualmente por cada US $ 10.000 investidos. Esse custo não é pago diretamente, mas é deduzido do desempenho da ETF ao longo do tempo, reduzindo um pouco o total de retornos.

Para um ETF de alto dividendo, esse índice de despesas é considerado baixo, tornando-o uma escolha econômica para investidores de ETF de longo prazo que desejam renda de dividendos sem taxas excessivas que consomem seus retornos.

Desempenho histórico

Desempenho histórico de Ishares Core High Dividend ETF (HDV)

Aqui está uma olhada no retorno total anualizado deste ETF (isto é, com dividendos reinvestidos) por vários períodos de destaque:

A linha inferior

A linha inferior no ETF Ishares Core High Dividend (HDV)

O ETF de alto dividendo do Ishares Core Oferece Exposição de Dividendos de Alto Reino

Embora forneça alta eficiência de renda e tributária, sua diversificação limitada de 75 participações e reequilíbrio frequente podem não atrair todos os investidores.

Os investidores iniciantes que buscam uma estratégia de dividendos simples e estáveis ​​podem preferir um ETF com participações mais amplas e menor faturamento.

Perguntas frequentes