A criptomoeda tem sido associada há muito tempo a fraudes e golpes diretos, remontando a pelo menos a perda massiva de bitcoin da troca de criptografia do Monte Gox em 2014. De várias maneiras, a criptografia é um veículo ideal para cometer fraude por causa de sua ampla adoção por criminosos, a anônima de transações e um pinças gullible que visualizam as opiniões que dramam.
Embora a criptomoeda realmente atinja o mainstream com a corrida no Bitcoin em 2017, ela é explodida em popularidade desde 2020, quando o Federal Reserve reduziu as taxas de juros para zero, incentivando um voo para ativos arriscados. Até o presidente dos EUA, Donald Trump, agora tem uma criptomoeda ($ Trump) e a primeira -dama Melania Trump também tem sua moeda ($ melania). O presidente Trump se tornou um defensor notável de criptografia e introduziu a reserva estratégica de bitcoin dos EUA.
O recente surgimento e explosão da criptomoeda no mainstream também trouxe junto com ela uma série de fraudes, explosões e tapetes, onde criadores de criptografia simplesmente saem com o dinheiro que foi investido em seu projeto criptográfico. Aqui estão cinco dos maiores escândalos de criptografia.
Os muitos golpes de criptografia são testemunhos do perigo de investir em criptomoeda.
O FTX foi uma das maiores trocas de criptografia do mundo e uma das maiores explosões, após a queda nos mercados de criptomoedas em 2022. O FTX deveria ter US $ 11,3 bilhões em ativos de clientes na Alameda Research, o arme do fundo de hedge da empresa. No entanto, apenas US $ 2,3 bilhões desses fundos poderiam ser encontrados, pois a FTX havia movido fundos das contas de clientes e os usou para seus próprios propósitos – peculato, de acordo com o Departamento de Justiça dos EUA. O FTX entrou com pedido de falência em novembro de 2022. O fundador e CEO da FTX, Sam Bankman Fried, foi condenado por fraude e conspiração para lavar dinheiro e foi condenado a 25 anos de prisão em março de 2024.
A Binance Holding, o nome por trás da enorme troca de criptografia da Binance, declarou-se culpado em novembro de 2023 por uma variedade de crimes, incluindo violações da Lei de Secreção do Banco e falha em se registrar como um negócio de transmissão de dinheiro. A empresa concordou em pagar mais de US $ 4 bilhões como parte das acusações. Ao mesmo tempo, o CEO da empresa, Changpeng Zhao, se declarou culpado de não manter um programa eficaz de lavagem de dinheiro e depois renunciou como CEO. “Suas falhas voluntárias permitiram que o dinheiro fluísse para terroristas, criminosos cibernéticos e abusadores de crianças em sua plataforma”, disse o secretário do Tesouro Janet L. Yellen na época. A Binance foi lançada em 2017 e rapidamente se tornou a maior troca de criptomoedas do mundo.
O ano de 2022 foi difícil para a criptomoeda, pois as taxas crescentes afastaram os comerciantes avessos ao risco do setor. E essa falta de confiança ajudou a explodir a Terra USD, um Stablecoin atingiu o dólar americano. Em maio de 2022, os comerciantes começaram a vender o Stablecoin e, por razões técnicas, teve problemas para manter seu pino com o dólar. Após a pausa inicial do pino, a moeda saiu do controle e despencou, tornando -se praticamente inútil ao longo de alguns dias. Foi uma das primeiras explosões de criptografia em 2022, pois o Federal Reserve aumentou rapidamente as taxas de juros para combater a inflação.
A moeda do jogo da lula foi lançada em 2021 para pegar um pegadouro sobre a popularidade do Netflix Series “Squid Game”, prometendo um jogo on-line “Play-to-Earn” baseado na série. Infelizmente, os desenvolvedores da moeda trataram seus investidores tão mal quanto os participantes da série foram tratados. A lula moeda era uma operação clássica de puxão de tapete, com os fundadores do projeto fugindo com os fundos dos clientes apenas alguns dias após o lançamento do projeto. A moeda disparou em seus poucos dias de existência, chegando a cerca de US $ 2.861 por moeda, mas os investidores tiveram problemas para vender os tokens. Dias após o lançamento, os fundadores do projeto conseguiram US $ 3,36 milhões apresentados pelos investidores e desapareceram. Em minutos, a moeda caiu para menos de um centavo de preço. Embora pequeno em valor total, a fraude era uma sensação de mídia, com muitos comerciantes de criptografia aprendendo o que é um tapete.
Javier Milei, presidente da Argentina, promoveu uma criptomoeda chamada $ LIBRA em fevereiro de 2025 postagens em meios de comunicação sociais. “Este projeto privado será dedicado a incentivar o crescimento da economia argentina, financiando pequenas empresas e startups argentinas”, disse uma mensagem sobre X na tradução. Após a mensagem, milhões derramaram na moeda. Mas poucas horas depois, os insiders, que possuíam a maior parte da criptomoeda, esgotaram e levaram cerca de US $ 250 milhões com eles, e o preço da criptografia caiu 90 % ou mais. A equipe de marketing por trás da fraude da Argentina também é a mesma que lançou a criptomoeda de Melania Trump.
O Cryptocoin de Donald Trump gerou US $ 2 bilhões em perdas cumulativas para cerca de 800.000 investidores, de acordo com o New York Times.
A criptomoeda está associada a golpes por vários motivos:
-
Mentalidade de Get-Rica-Quick: A criptomoeda como um todo promete a capacidade de ficar rico rapidamente, transformando o que pretende ser um investimento em um bilhete de loteria. Sem dúvida, muitas criptas dispararam, mas literalmente milhares são praticamente inúteis. Os golpistas atacam a falta de conhecimento das vítimas que procuram uma maneira fácil de obter riqueza.
-
Ignorância pública da criptomoeda: Poucos membros do público entendem como a criptomoeda funciona e a necessidade de proteger ativos digitais, por isso pode ser fácil bamboozle uma vítima tecnicamente pouco sofisticada.
-
A criptomoeda não é apoiada por nada: A maioria das criptomoedas não é apoiada por nada como ativos ou o fluxo de caixa de um negócio subjacente. Algumas pessoas poderiam montar um site para MemeCoins, por exemplo, sem dinheiro e tentar vendê-los aos investidores como um investimento rico e rápido. Como a criptografia não tem valor fundamental, a única coisa que sustenta os preços da criptografia é a demanda por eles.
-
Qualquer um pode criar uma criptomoeda: Literalmente, qualquer um pode criar uma criptomoeda, e um relatado de 37 milhões já existe em março de 2025, de acordo com a Tangem, uma empresa de blockchain.
-
Semi-anonimato das transações: A criptomoeda permite que as pessoas movam dinheiro anonimamente (ou pelo menos semi-anonimamente). Portanto, aqueles que não querem suas transações associadas a eles, como criminosos, acham um meio eficaz para mover dinheiro.
-
Facilita o crime: Devido ao seu anonimato, a criptografia é uma maneira eficaz de facilitar o crime, permitindo que criminosos extorquem indivíduos, paguem por transações ilícitas e depois lavem dinheiro.
-
As transações criptográficas são irrevogáveis: Uma vez que as moedas criptográficas foram enviadas para algum lugar ou foram roubadas, elas se foram para sempre. É quase impossível recuperá -los. Os criminosos podem fugir com seu dinheiro e você não poderá fazer nada a respeito.
Todos esses fatores criaram um ambiente que facilita os golpistas para usar criptografia para enganar o público.
A criptomoeda é um meio ideal para facilitar o crime, e a falta de conhecimento do público sobre criptografia e seu desejo de ficar rico rápido para criar uma ótima receita para golpes e fraudes. Os comerciantes precisam estar cientes dos riscos que correm ao negociar criptografia e se proteger de golpes.
Isenção de responsabilidade editorial: Todos os investidores são aconselhados a conduzir sua própria pesquisa independente sobre estratégias de investimento antes de tomar uma decisão de investimento. Além disso, os investidores são informados de que o desempenho do produto de investimento passado não é garantia de valorização futura de preços.
