Investir num fundo negociado em bolsa (ETF) que possa beneficiar de cortes nas taxas de juro pode ser uma grande jogada neste momento, uma vez que mais cortes parecem estar no horizonte. De acordo com projeções de JPMorgan Chasepoderá haver outro corte nas taxas em dezembro, seguido de mais no próximo ano – espera-se um por trimestre.
Um ETF que poderia crescer com esses desenvolvimentos é o Fundo de Índice Imobiliário Vanguard (5T -0,45%). Embora tenha gerado ganhos de dois dígitos este ano, poderá dever-se a uma recuperação muito maior nos próximos meses.
O fundo Vanguard investe em muitos tipos de REITs
Os fundos de investimento imobiliário (REITs) oferecem aos investidores uma ótima maneira de obter exposição ao setor imobiliário. Eles cobram pagamentos recorrentes de aluguel dos inquilinos e podem se beneficiar do aumento das avaliações imobiliárias. À medida que as taxas de juros caem, isso pode reduzir os custos para os inquilinos e diminuir o risco de inadimplência. Ao mesmo tempo, taxas mais baixas podem resultar num mercado imobiliário mais aquecido, elevando as avaliações imobiliárias. Isso cria uma situação em que os REITs podem potencialmente gerar investimentos ideais para manter em seu portfólio no próximo ano.
O Vanguard Real Estate Index Fund oferece uma posição em uma ampla variedade de REITs, para que você não precise escolher se deseja se concentrar em hotéis, saúde, escritórios ou outros tipos de REITs. Em vez disso, apenas investindo no ETF, você terá exposição a todos esses tipos de REITs. Varejo, saúde e telecomunicações são seus maiores REITs, mas também há muitos outros em seu portfólio.
O ETF também paga um alto rendimento
Outro motivo pelo qual você deve considerar investir no fundo é o seu rendimento. Com 3,8%, o ETF paga mais de três vezes o que você receberia com o estoque médio do S&P 500. No entanto, se você esperar muito, esse rendimento poderá diminuir, pois é uma função não apenas do dividendo que você recebe, mas também do preço que você paga pelo investimento. E se o valor do ETF aumentar, o que poderá acontecer à medida que ocorrerem mais cortes nas taxas, esse rendimento cairá.
Investir em um ETF de alto rendimento é uma forma de os investidores fornecerem às suas carteiras algum fluxo de caixa valioso e recorrente. Além disso, pode aumentar seus retornos gerais. Nos últimos cinco anos, o preço das ações do ETF aumentou apenas 6%. Porém, quando você inclui o pagamento de dividendos, seu retorno total fica em torno de 28%. Embora estes retornos possam não parecer tão bons, o futuro pode parecer mais brilhante para o fundo e para os REIT como um todo, à medida que as taxas de juro caem ainda mais.
Dados VNQ por YCharts
Uma compra sólida rumo a 2025?
Se você deseja um bom dividendo para receber ou apenas um investimento potencialmente subestimado para manter em seu portfólio no próximo ano, o ETF Vanguard Real Estate pode ser uma opção sólida a ser considerada. Tem um baixo índice de despesas de 0,13%, o que não prejudicará muito seu retorno geral.
Embora muitas ações estejam sendo negociadas com avaliações elevadas e possam estar sujeitas a correções, não tem havido tanto otimismo e entusiasmo em torno dos REITs nos últimos anos, e isso pode mudar em breve. Esses tipos de investimentos não tiveram um bom desempenho em meio à inflação e, como as taxas de juros têm subido, mas em condições mais favoráveis, poderiam gerar muito mais juros.
Investir neste ETF antes que os REITs comecem a decolar pode prepará-lo para obter ótimos retornos e, ao mesmo tempo, garantir um alto dividendo, o que pode ser uma fonte sólida de renda nos próximos anos.