Este ETF de dividendos simples pode transformar US $ 1.000 por mês em mais de US $ 232.000 #NewSetfs

O JPMorgan Nasdaq ETF Premium Renda ETF (Jepq 0,22%) é um dos fundos (ETFs) mais interessantes do mercado. Sua gestão visa gerar retornos de volatilidade relativamente baixa e uma renda mensal consistente para os investidores por meio de uma estratégia simples que captura a vantagem das ações, mas evita algumas armadilhas em potencial de investimentos de alto rendimento. Aqui está uma olhada em como esse ETF faz isso e como ele pode gerar retornos sérios para os investidores.

US $ 1.000 por mês em US $ 232.000 em uma década

Atualmente, o ETF possui um rendimento de dividendos rolantes de 12 meses de 9,9%e, como você pode ver abaixo, ele tem uma história consistente de pagar um bom dividendo.

Jepq Dividend Data by YCharts

Vamos supor que um investidor comece com US $ 10.000 no ETF, compromete -se a adicionar US $ 1.000 mensalmente e reinvestida os dividendos. Além disso, para manter as coisas simples e conservadoras, assumimos que o preço do ETF permanece inalterado. No final do primeiro ano, o investidor teria investido US $ 10.000 mais US $ 12.000 em contribuições mensais no ETF e gerado cerca de US $ 1.600 em dividendos para um total de US $ 23.600.

No segundo ano, à medida que a mágica de composição entra em ação, o investidor teria adicionado mais US $ 12.000 e gerado US $ 3.000 em dividendos até o final do segundo ano, totalizando cerca de US $ 38.600.

O número total chegaria a cerca de US $ 232.000 no final da década e, novamente, isso assume que o preço do ETF não muda.

Acreditando nos números

Não é difícil conectar alguns números, mas a parte complicada é como o ETF pode gerar esse tipo de renda para os investidores de forma consistente. A resposta está em sua estratégia dupla e complementar:

• Até 80% dos ativos do ETFs são investidos em ações “compreendidas significativamente daquelas incluídas na referência primária do fundo, o índice NASDAQ-100”, diz JPMorgan.
• O ETF pode investir até 20% de seus ativos em notas ligadas a ações (ELNs) que vendem das opções de compra de dinheiro no índice NASDAQ-100.

Ambas as partes da estratégia contêm algumas nuances.

A estratégia de patrimônio

Embora a estratégia de ações possa parecer direta, observe que está investindo em ações da NASDAQ, e o rendimento de dividendos não é necessariamente um fator em sua construção de portfólio. De fato, suas principais propriedades incluem MaçãAssim, Microsofte Nvidia. Como tal, este não é um fundo de ações de alto rendimento típico que pode ser carregado com ações em uma ou duas indústrias de alto rendimento. Além disso, não está cheio de ações que pagam dividendos altos, mas não crescem muito porque seus pagamentos de dividendos estão usando capital que pode ser investido para crescimento.

A estratégia ELN

A estratégia ELN torna esse ETF único e também é a principal maneira de gera renda para os investidores. Opções de compra no NASDAQ-100 Deixe o comprador (que paga um prêmio pela opção) compre o índice a um preço fixo dentro de uma data especificada. Os investidores os compram, esperando que o índice aumente. Como tal, um investidor que vende uma opção de chamada espera manter o prêmio se o índice não subir acima do preço de ataque.

O ETF investe em ELNs que vendem opções de compra, gerando prêmios quando o índice Nasdaq-100 não aumenta significativamente em um mês. Por outro lado, a estratégia do ELN não se sairá bem quando o mercado surgir. No entanto, a estratégia de ações provavelmente gerará fortes retornos nesse cenário.

Um plano difícil para os investidores replicar

A estratégia do ETF permite que os investidores de varejo investam em um plano difícil de replicar. Ele também fornece acesso a uma estratégia de investimento de volatilidade relativamente baixa, com o objetivo de gerar renda mensal para os investidores. Essas características incentivam a confiança nos investidores para investir valores mensais para gerar retornos de longo prazo.