Tem US $ 100? Este ETF de dividendos de topo é uma compra acéfalo no momento. #NewSetfs

Os estoques de dividendos fazem grandes investimentos de longo prazo. Por exemplo, um investidor que comprou US $ 100 em ações médias de dividendos em 1973 teria visto que o investimento cresce para mais de US $ 8.700 no final de 2023, de acordo com um estudo da Hartford Funds e da NED Davis Research. Isso é 10 vezes mais do que eles teriam acabado com os 50 anos investindo nos pagadores médios não divididos (menos de US $ 850). Esse investidor teria ganhado ainda mais dinheiro (mais de US $ 14.100) se eles usassem seus US $ 100 para comprar empresas que subiram seus dividendos.

Dados os retornos geralmente superiores dos produtores de dividendos, eles são investimentos fáceis. Uma das maneiras mais fáceis de investir nos principais estoques de crescimento de dividendos do mercado é através de um Fundo negociado em bolsa (ETF) Isso está focado neles, como o ETF de patrimônio de dividendos nos EUA (SCERN -0,07%).

Mantendo os principais estoques de dividendos

O ETF de patrimônio líquido de dividendos nos EUA tem um simples Estratégia: rastreia o Dow Jones nos dividendo 100 índice. Os criadores desse índice o criaram para “medir o desempenho de ações de alto dividendos nos EUA com um registro de dividendos de pagamento consistente, selecionados para força fundamental em relação a seus pares, com base em índices financeiros”.

O índice detém ações de 100 empresas conhecidas pela qualidade e sustentabilidade de seus dividendos. Além disso, eles também tendem a ter registros excepcionais para aumentar seus pagamentos.

Por exemplo, a participação superior do ETF de dividendos é Pfizer (PFE 0,31%)representando 4,3% de seus ativos líquidos. A gigante farmacêutica global pagou dividendos por 345 trimestres consecutivos. Mais recentemente, aumentou seu pagamento em dezembro, estendendo sua série de dividendos para mais de uma década e meia. A Pfizer também se encaixa no mandato do índice de incluir ações com rendimentos mais altos. No Preço atual das ações, ele produz mais de 6,5%, bem acima do S&P 500’s média de 1,2%.

Coca Cola (Isso é 0,63%) é outra participação notável – a terceira maior, totalizando 4,1% de seus ativos. A gigante da bebida entregou seu 62º aumento consecutivo de dividendos anuais no ano passado. Que o manteve no grupo de elite de Reis de dividendosEmpresas com estrias de pagamento de 50 anos ou mais. A Coca-Cola também oferece um alto rendimento de dividendos de 3,1%.

Um criador constante de riqueza

O foco do ETF de patrimônio líquido de dividendos nos EUA nos estoques de crescimento de dividendos valeu a pena por seus investidores ao longo dos anos. O ETF forneceu um retorno total anualizado de 12,9% desde o início em outubro de 2011, aumentando um investimento de US $ 100 em mais de US $ 500. Também forneceu retornos anualizados de pouco mais de 11% nos últimos períodos de cinco e 10 anos. Para comparação, o estoque médio de crescimento de dividendos entregou um retorno anualizado de 10,2% nos últimos 50 anos, de acordo com dados da NED Davis Research e Hartford Funds.

Atualmente, o ETF oferece aos investidores um fluxo de renda atraente. Seu rendimento de dividendos com base nas distribuições nos últimos 12 meses é de 3,6%. Nesse ritmo, cada US $ 100 investido no fundo produziria US $ 3,60 em receita de dividendos a cada ano. Esse fluxo de renda deve crescer à medida que as participações do fundo continuam aumentando seus pagamentos.

Dados de dividendos SCHD por YCharts.

Para alcançar os melhores retornos totais, os detentores de fundos podem reinvestir seus dividendos em mais ações do ETF. Isso aceleraria o crescimento de seu fluxo de renda e seu capital investido. Então, quando eles precisam de renda para cobrir suas despesas na aposentadoria, eles podem desligar a revelação automática e começar a receber esses pagamentos de dividendos em dinheiro.

Um grande ETF de dividendos

O ETF de patrimônio líquido de dividendos dos EUA investe em 100 dos principais estoques de dividendos. Essa estratégia o posiciona para produzir retornos totais acima da média a longo prazo, dado o desempenho histórico dos estoques de dividendos, especialmente aqueles que aumentam regularmente seus pagamentos. Esse forte potencial de retorno o torna uma escolha acéfalo para aqueles com um pequeno um pouco de dinheiro para investir.