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O SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (LÁ -0,28%) oferece aos investidores uma maneira única de obter exposição a um dos índices do mercado de ações mais antigos e icônicos: o Dow Jones Média Industrial.
Enquanto a maioria dos investidores iniciantes está familiarizada com os fundos negociados em bolsa (ETFs) rastreando o Nasdaq-100 ou o S&P 500O SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust oferece uma opção alternativa para quem procura investir neste benchmark testado pelo tempo.
Apesar de voar sob o radar em comparação com seus colegas da NASDAQ e S&P, esse fundo é um ETF considerável e altamente líquido, com características distintas que podem atrair certos tipos de investidores.
Se você estiver interessado em possuir um portfólio de ações de valor de chip azul, esse ETF pode valer a pena considerar. Aqui está o que você precisa saber.
O que é o ETF SPDR Dow Jones Industrial Medium (DIA)?
O que é o ETF SPDR Dow Jones Industrial Medium (DIA)?
O SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA) é um ETF passivo que rastreia a média industrial Dow Jones, um dos índices do mercado de ações mais antigos e reconhecidos do mundo.
O índice em si é uma referência estreita de apenas 30 empresas americanas proeminentes, selecionadas por um comitê.
Essas empresas são escolhidas com base em critérios subjetivos, incluindo seu tamanho, liquidez, lucratividade e importância geral para a economia.
Ao contrário do S&P 500, a média industrial Dow Jones não é ponderada pelo mercado. Em vez disso, ele usa uma metodologia ponderada pelo preço, o que significa que empresas com preços mais altos de ações recebem maior peso no índice.
Embora a ponderação de preços seja considerada um método de indexação desatualizado, ele continua sendo uma transição herdada desde os primeiros dias da Dow, quando os cálculos foram realizados manualmente com caneta e papel.
Você sabia?
O SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA) é estruturado como uma confiança de investimento unitário (UIT), um projeto de protótipo de ETF. Ao contrário dos ETFs mais modernos, um UIT não pode reinvestir dividendos internamente. Em vez disso, deve manter dividendos em dinheiro até que sejam distribuídos aos acionistas.
Como comprar
Como comprar o SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA)
- Abra seu aplicativo de corretora: Faça login na sua conta de corretora, onde você lida com seus investimentos.
- Procure o ETF: Digite o símbolo do ticker “DIA” ou o nome do ETF na barra de pesquisa para exibir a página de negociação do ETF.
- Decida quantas ações para comprar: Considere suas metas de investimento e quanto do seu portfólio você deseja alocar para este ETF.
- Selecione Tipo de pedido: Escolha entre uma ordem de mercado para comprar pelo preço atual ou um pedido limite para especificar o preço máximo que você está disposto a pagar.
- Envie seu pedido: Confirme os detalhes e envie seu pedido de compra.
- Revise sua compra: Verifique seu portfólio para garantir que seu pedido fosse preenchido conforme o esperado e ajuste sua estratégia de investimento de acordo.
Participações
Holdings of the SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA)
Como o índice que ele rastreia, este ETF possui apenas 30 participações, tornando-o um escopo significativamente mais estreito em comparação com benchmarks mais amplos, como o S&P 500 ou o NASDAQ-100.
Novamente, o Dow é ponderado pelo preço; portanto, as maiores empresas por capitalização de mercado não estão necessariamente no topo do índice.
A alocação setorial também difere, oferecendo uma exposição mais equilibrada. Os maiores setores são financeiros (23,9%), tecnologia (20,6%), assistência médica (15,36%), discricionário de consumidor (14%) e industriais (12,89%). O índice não inclui serviços públicos ou imóveis por design.
Aqui estão algumas das principais propriedades deste ETF são as seguintes:
Devo investir?
Devo investir no SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA)?
A média industrial da Dow Jones é um índice desatualizado que não se mantém contra os benchmarks modernos.
Com apenas 30 ações e uma estrutura ponderada pelo preço, ele não possui a diversificação e a sensibilidade dos índices ponderados pelo mercado como o S&P 500.
Por exemplo, o SPDR S&P 500 ETF Trust (ESPIÃO -0,29%) fornece exposição a 500 empresas com uma alocação mais ampla do setor e uma metodologia que reflete melhor o mercado geral de ações dos EUA.
Dito isto, este ETF Dow Jones tem seu nicho. Alguns investidores podem achar atraente se desejarem especificamente a exposição concentrada a 30 estoques de chips azuis.
Além disso, ele pode servir como uma ferramenta de negociação útil para estratégias de curto prazo ou como um parceiro de colheita de perda de impostos para os ETFs de S&P 500, pois as participações se sobrepõem, mas não são idênticas.
Para investidores de longo prazo, no entanto, esse fundo SPDR raramente é a melhor opção de ETF em comparação com ETFs mais amplos e diversificados.
Dividendo
O SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA) paga um dividendo?
Este ETF paga um dividendo. Em meados de janeiro de 2025, ele tinha um rendimento de 1,51%na SEC de 30 dias. Ao contrário de muitos outros ETFs de ações que pagam trimestralmente, o DIA se destaca distribuindo dividendos mensalmente.
Taxa de despesa
O que é a taxa de despesa do SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA)?
Este ETF possui uma taxa de despesa de 0,16%. Um índice de despesas representa a taxa anual cobrada pelo fundo, expressa como uma porcentagem de seu investimento.
Esta taxa não é paga antecipadamente; Em vez disso, é deduzido dos retornos do fundo, reduzindo efetivamente seu desempenho ao longo do tempo.
Por exemplo, com uma taxa de despesa de 0,16%, um investimento de US $ 10.000 custaria US $ 16 por ano.
Embora isso possa parecer uma quantidade pequena, ele aumenta com o tempo, especialmente quando comparado aos ETFs de S&P 500 de menor custo que ficam tão baixos quanto 0,03%.
Taxa de despesas com ETF
Taxa anual como porcentagem de ativos que um fundo negociado em câmbio cobra investidores por gestão e custos operacionais.
Desempenho histórico
Desempenho histórico do SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA)
Aqui está uma olhada em como esse ETF se saiu por vários períodos de tempo de direita. Todas as figuras representam retornos totais (ou seja, com dividendos reinvestidos).
|
Métrica |
1 ano |
3 anos |
5 anos |
10 anos |
|---|---|---|---|---|
|
Valor líquido do ativo |
14,79% |
7,38% |
10,39% |
11,39% |
|
Preço de mercado |
14,79% |
7,39% |
10,40% |
11,39% |
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A linha inferior
A linha inferior no SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA)
Este ETF Dow Jones tem vários pontos positivos. Oferece um portfólio de ações americanas de chip azul de alta qualidade com uma inclinação de valor, paga dividendos mensais e possui excelentes liquidez e tamanho.
Dito isto, suas desvantagens podem superar os benefícios para alguns. A falta de diversificação, a metodologia desatualizada do preço do preço e uma taxa de despesa de 0,16%-embora razoável-são relativamente altos em comparação com os ETFs S&P 500 mais diversificados e modernos.
Por fim, o DIA pode ser mais adequado como uma ferramenta de retenção ou negociação de satélite, em vez de um investimento principal do portfólio.
Perguntas frequentes
Investindo em SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA) FAQS
Você pode comprar o SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA) através da sua conta de corretagem, procurando seu símbolo de ticker e colocando um pedido de compra.
Você deve investir apenas se estiver confortável com um portfólio de 30 ações de chips azuis ponderados pelo preço.
Objetivamente, não. O SPDR Dow Jones Industrial Medium ETF Trust (DIA) é menos diversificado e tem uma taxa de despesa mais alta em comparação com o ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT:VOO).
Você pode investir na exposição aos estoques de grande capitalização líquidos dos EUA com uma inclinação de qualidade e valor, bem como para seus pagamentos mensais de dividendos.
American Express é um parceiro de publicidade da Motley Fool Money. Tony Dong não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem posições e recomenda o Goldman Sachs Group, Home Depot, Microsoft, Salesforce e Visa. O Motley Fool recomenda Sherwin-Williams e UnitedHealth Group e recomenda as seguintes opções: Longa de janeiro de 2026 $ 395 chamadas na Microsoft e curta em janeiro de 2026 $ 405 chamadas na Microsoft. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
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