A indústria do crime criptográfico de US$ 51 bilhões está adotando stablecoins #CriptoNews

O estereótipo do criptocriminoso como um lobo hacker solitário, digitando furiosamente em um porão mal iluminado, está se tornando perigosamente desatualizado.

De acordo com o último relatório da Chainalysis, o crime viabilizado por criptomoedas passou por uma profunda transformação, evoluindo de hackers oportunistas que roubam de cypherpunks ideologicamente orientados para algo que se parece notavelmente com o organograma de uma empresa Fortune 500.

A aquisição corporativa do crime cibernético criptográfico

Em 2024, prevê-se que os volumes ilícitos de criptomoedas ultrapassem os 51 mil milhões de dólares, mas mais interessante do que o quantum é a mudança qualitativa na forma como estas operações são estruturadas. As empresas criminosas criptográficas modernas têm executivos, gerência intermediária e até mesmo departamentos de atendimento ao cliente. Eles desenvolveram ofertas B2B sofisticadas, com alguns grupos especializados em plataformas de “crime como serviço” que pareceriam familiares às pessoas da indústria tecnológica convencional.

Consideremos a Huione Guarantee, um fornecedor asiático de infra-estruturas criminais que processou mais de 70 mil milhões de dólares em transacções desde 2021. O seu modelo de negócio não pareceria deslocado numa apresentação de propostas do Vale do Silício: eles fornecem a espinha dorsal tecnológica para vários empreendimentos criminosos, desde o abate de porcos golpes para evasão de sanções, cobrando uma parte de cada transação. É a AWS para o submundo, completa com suporte ao cliente e documentação de API.

Stablecoins e a ascensão da infraestrutura criminosa

Esta corporatização do crime criptográfico reflete um padrão histórico que já vimos antes. No início do século XX, o crime organizado americano transformou-se de esquemas de protecção nas ruas em empresas corporativas sofisticadas. Meyer Lansky, apelidado de “Contador da Máfia”, foi pioneiro em técnicas de lavagem de dinheiro que pareceriam familiares aos criptocriminosos modernos. A única diferença é que, em vez dos casinos cubanos, os criminosos de hoje utilizam serviços de mistura e pontes entre cadeias.

A mudança do Bitcoin para stablecoins como moeda preferida de transações ilícitas (agora 63% do volume criminoso) enfatiza ainda mais esta evolução corporativa. De forma um tanto controversa, o Monero (que é amplamente utilizado nos mercados da darknet) não foi incluído nesta análise. Em qualquer caso, as empresas criminosas, tal como as empresas legítimas, preferem contas unitárias estáveis ​​para as suas operações. As fortes oscilações de preços do Bitcoin podem entusiasmar os comerciantes de varejo, mas são uma dor de cabeça para os contadores criminais que tentam gerenciar as despesas operacionais.

Uma nova era de crime digital organizado

Esta profissionalização tem implicações profundas para a aplicação da lei e a regulamentação. As abordagens tradicionais focadas em desmantelar atores criminosos individuais tornam-se menos eficazes quando enfrentam organizações com sistemas redundantes e resiliência corporativa. Quando um “executivo” sénior é preso, outro assume suavemente o seu papel, tal como acontece numa empresa legítima.

Além disso, estas empresas criminosas começaram a adoptar estratégias sofisticadas de gestão de riscos. Eles diversificam em diversas criptomoedas, mantêm relacionamentos com diversas bolsas e até mantêm departamentos jurídicos para navegar em áreas cinzentas regulatórias. Alguns grupos foram observados mantendo múltiplas entidades corporativas em diferentes jurisdições, imitando as complexas estruturas corporativas de empresas multinacionais.

O surgimento de serviços criminais especializados é particularmente digno de nota. Precisa contornar os requisitos KYC? Existe um serviço para isso. Procurando uma hospedagem à prova de balas para o seu site fraudulento? Vários fornecedores competem pelo seu negócio. Quer lavar seus rendimentos criptográficos? Você pode comparar diferentes serviços com base em taxas e recursos, completos com avaliações de usuários.

Esta evolução apresenta novos desafios para os reguladores e as autoridades responsáveis ​​pela aplicação da lei. As ferramentas e estruturas desenvolvidas para combater hackers individuais ou pequenos grupos criminosos podem revelar-se inadequadas contra estas novas empresas criminosas de estilo corporativo. Uma coisa é prender um hacker; outra coisa é desmantelar uma organização criminosa com a resiliência e a sofisticação de uma corporação moderna.

As implicações vão além da aplicação da lei. O surgimento destas sofisticadas empresas criminosas sugere que a criptomoeda atingiu um novo nível de maturidade como sistema financeiro. Tal como a banca tradicional gerou crimes financeiros cada vez mais sofisticados, o ecossistema das criptomoedas deu origem à sua própria espécie de criminalidade corporativa.

Ao olharmos para o futuro, é provável que esta tendência se acelere. As linhas entre empresas legítimas e criminosas podem tornar-se cada vez mais confusas, especialmente em zonas regulamentares cinzentas. O desafio para os reguladores e as autoridades policiais será desenvolver novos quadros que possam combater eficazmente estas empresas criminosas de estilo corporativo, sem sufocar a inovação legítima no espaço das criptomoedas. Afinal, como escreve o comentador Patrick McKenzie “a quantidade ideal de fraude é diferente de zero”. O crime financeiro sofisticado não é um bug do sistema: é uma característica de qualquer infra-estrutura financeira madura.