Os golpes de cripto

Roger Federer é considerado um dos tenistas mais ricos da história. Além de seus US $ 130 milhões em ganhos de prêmios de carreira, ele tem acordos de endosso com marcas como Uniqlo, Rolex, Mercedes e Credit Suisse. Seu patrimônio líquido estimado é de cerca de US $ 600 milhões.

Mas nada disso parou uma mulher, identificada apenas como Israela (um pseudônimo), de entrar em um ramo da mudança de bitcoin – uma rede de criptografia em Israel – e pedindo para depositar uma grande quantia de Bitcoin no que ela acreditava ser a carteira pessoal de Federer.

Segundo a equipe de serviço, Israela explicou que ela e Federer se apaixonaram e que ele estava planejando uma viagem a Israel para encontrá -la. A idéia de que ela estava sendo enganada não passou por sua mente – até a equipe lhe apresentou a dura verdade.

“Foldos de romance” são uma ameaça crescente para quem procura amor online. Muito parecido com o Fame Tinder SwindlerOs golpistas costumam representar como celebridades, agentes de inteligência, executivos de alto escalão ou outras figuras proeminentes. Uma vez que o afeto é estabelecido, a segunda fase começa: o suposto amante enfrenta uma crise e precisa urgentemente de dinheiro. Quem sabe quantos corações de criptografia quebrados estão por aí.

A fraude relacionada a criptografia está vendo uma onda dramática, com golpistas implantando métodos cada vez mais sofisticados para enganar vítimas desavisadas. Um estudo da empresa israelense de segurança cibernética Brandshield, especializada em monitoramento de fraude e representação, revelou um aumento de 800% em sites que representam plataformas de criptomoeda associadas a Donald TrumpAssim, Elon Musk e várias outras moedas digitais.

Um dos esquemas mais elaborados envolveu a plataforma de mídia social X (anteriormente Twitter), onde vídeos falsos circulavam pretendendo mostrar a âncora da CNBC Maria Bartiromo entrevistando o presidente dos EUA, Donald Trump. No clipe médico, Trump pede aos espectadores que se juntem a uma “oferta de criptografia de US $ 20 milhões” supostamente em colaboração com Elon Musk.

Os participantes foram direcionados a um link que levou a um domínio falso, onde usuários desavisados ​​foram levados a transferir seu dinheiro. Este foi apenas uma das dezenas de domínios de fraude – alguns registrados por meio de serviços de hospedagem anônimos como a Nicenic, que obscurecem os detalhes da propriedade e dificultam a aplicação.

Avi Dayan, CEO e fundador da Bitcoin Change, disse que outra tática generalizada envolve plataformas de negociação falsas. Nesses casos, as vítimas são abordadas por um suposto “consultor de investimentos” por meio da mídia social. O scammer apresenta fórmulas de investimento falso e promete altos retornos, apoiados por relatórios de sucesso fabricados.

Na fase inicial, é solicitado que a vítima envie uma quantia modesta para uma carteira criptográfica de aparência legítima ligada ao que parece ser uma troca real. Após a primeira transferência, eles são incentivados a investir mais e mostrar retornos aparentemente lucrativos – até que tentam retirar seus fundos. Nesse ponto, eles são informados de que devem pagar impostos às autoridades estrangeiras antes que o dinheiro possa ser libertado. Mas o dinheiro nunca chega.

Para acrescentar insulto à lesão, muitas vítimas são posteriormente contatadas por um suposto advogado especializado na recuperação de ativos de criptografia perdidos. A taxa para esses “serviços”? Apenas mais uma parte do golpe.

As táticas usadas pelos golpistas on-line estão evoluindo rapidamente, com inteligência artificial agora permitindo a criação de personas virtuais quase perfeitas que são difíceis de distinguir de pessoas reais, alertam especialistas em segurança cibernética.

“Estamos testemunhando uma grande mudança nos métodos dos golpistas. No passado, eles confiaram em sites falsos e fotos editadas – no dia, eles usam tecnologias avançadas de IA para gerar figuras virtuais que parecem e soam exatamente como a coisa real”, disse Yoav Keren, CEO da empresa cibernética de Israeli Brandshield. “Isso representa uma ameaça séria, tornando mais difícil para os usuários dizer o que é real e o que é falso”.

Keren acrescentou que os algoritmos de mídia social, que tendem a favorecer o conteúdo com personas familiares ou intrigantes, aceleram a disseminação desses golpes – geralmente sem que os usuários se preocupem em verificar sua autenticidade.

Dayan observou o desafio de acordar vítimas da ilusão. “As pessoas apenas colocam dinheiro sem perceber que tudo é uma grande farsa. É muito difícil tirá-las. Como operamos um serviço cara a cara, podemos falar com as pessoas e avisá-las. Vejo a pessoa à minha frente-para mim, não é apenas mais uma transação.”

Esses golpes também contribuíram para crescer a incorporação pública de investimentos em criptografia.
“Definitivamente, sentimos esse medo entre os clientes. Mas há uma grande diferença entre colocar seu dinheiro em uma troca e mantê -lo em uma carteira particular. Quando seu dinheiro está em terceiros, as chances de ser invadido são muito maiores do que se estiver em sua carteira pessoal. Estou nesse negócio há oito anos e nunca vi uma carteira móvel privada ser hackeada.”

No entanto, os desafios de criptografia de Israel se estendem além da confiança. A indústria permanece dificultada pela ausência de regulamentos claros. Não existe uma política estruturada de tributação de criptografia, nenhuma estrutura legal para pagar impostos em criptomoeda, investindo em empresas de criptografia ou concedendo opções de criptografia aos funcionários. Os bancos israelenses se recusam em grande parte a apoiar transações de criptografia e reguladores – incluindo o Banco de Israel, a Autoridade Tributária e a Autoridade de Valores Mobiliários – ainda não foram para implementar regras abrangentes.

Após um relatório recente do State Controller, revelando que o governo está perdendo bilhões de shekels devido a impostos de criptografia não coletados, a autoridade tributária emitiu um projeto de lei propondo que a criptografia fosse definida como um ativo, com lucros sujeitos a impostos sobre ganhos de capital. O Ministério das Finanças também publicou rascunhos de regulamentos destinados a ativar a tributação de entidades em moedas digitais.

No mês passado, o subcomitê do Knesset sobre inteligência artificial e tecnologias avançadas realizou uma discussão sobre o assunto. O presidente do comitê, MK Orit Farkash-Hacohen, um dos poucos legisladores que pressiona ativamente pela regulamentação criptográfica, lembrou aos participantes que o governo anterior havia formulado uma política para avançar na regulamentação. Dois anos depois, no entanto, funcionários do governo admitiram que pouco ou nenhum progresso foi feito.

Nir Hirshman, CEO do fórum de empresas de criptografia israelense, alertou que, sem regulamentação, as empresas blockchain estão deixando constantemente Israel, com um quarto deles não mais contratando localmente. Yuval Roash, CEO da Crypto Trading Platform Bits of Gold, compartilhou as lutas burocráticas que seus clientes enfrentam com os bancos. Dayan acrescentou que está esperando sete anos para receber uma licença da Autoridade de Capitais do Mercado de Capitais de Israel.

Os funcionários do governo israelense parecem alinhados com os bancos em sua abordagem cautelosa à criptomoeda, citando preocupações sobre a lavagem de dinheiro e a estabilidade financeira, mesmo com centenas de milhares de israelenses adotam moedas digitais.

Ilanit Madmoni, chefe da Unidade de Inovação da Fintech do Banco de Israel, disse que a principal preocupação com os bancos é o uso potencial da negociação de criptografia para lavar fundos ilícitos.

Hovav Elster, da Divisão Chefe de Economista do Ministério das Finanças, acrescentou: “É uma questão de gerenciamento de riscos. O colapso das empresas de criptografia representa riscos reais para os consumidores”. Como resultado, os passos tentativos do país em direção à regulamentação criptográfica permanecem lentos e fragmentados.

O rastreamento do número de israelenses que possuem carteiras de criptografia permanece inconsistente. De acordo com o Banco de Israel, cerca de 60.000 israelenses mantêm carteiras digitais, com ativos estimados em US $ 1,5 bilhão. No entanto, o relatório do Controlador Estadual citou uma estimativa do Ministério das Finanças de 200.000 detentores de carteiras, enquanto a autoridade tributária coloca a figura mais próxima de 500.000.

Em uma recente audiência do Knesset, Roash disse que sua empresa sozinha tem mais de 250.000 clientes israelenses e estimou que o número total de detentores de carteira pode chegar a 600.000. Seja qual for a figura, esses são cidadãos que o Estado não pode mais ignorar.

Bitcoin Change, a primeira rede de ATM de criptografia de Israel, lançada em 2017, quando o Bitcoin estava negociando em cerca de 7.000 shekels. Hoje, dependendo da volatilidade do mercado e até declarações de Donald Trump, esse preço paira em torno de 300.000 shekels.

O mercado de criptografia é extremamente volátil. Você sente isso? Como as pessoas reagem a essa volatilidade?
“Como operamos filiais físicas, estamos profundamente em contato com o mercado. Vemos por que as pessoas compram e vendem. Alguma corrida para vender quando o Bitcoin picos. Outros ouvem que está subindo nas notícias e veem para comprar”.

Por que as pessoas ainda compram criptografia com dinheiro em vez de online?
“People still want a human touch. We serve seasoned users, not just beginners. Most of our clients also trade on exchanges like Binance. But Israeli credit card companies have blocked purchases from Binance, so people come to us with cash—up to 5,000 shekels per transaction—to deposit at our ATMs and fund their Binance accounts. And if someone made a good trade, they’re welcome to sell their crypto for cash right at the machine—no need to deal with bancos.

Os bancos geralmente citam preocupações com lavagem de dinheiro. Como você aborda isso?
“Desde o primeiro dia, estabelecei duas regras: sem anonimato – todo mundo deve apresentar uma identificação válida. Segundo, limitamos as transações a 10.000 shekels por dia, 20.000 por semana e 30.000 por mês. Ninguém está entrando com malas de dinheiro”.

Você está pressionado a permitir transações maiores?
“É claro. Rejeitamos dezenas de solicitações diariamente. Se alguém quer lavar dinheiro-este não é o lugar. Há muitos outros locais, como o telegrama. Minha estimativa aproximada? Dezenas de milhões de shekels se movem para lá diariamente em acordos de mercado negro. Mas há golpes de imóveis para encher um artigo inteiro.”