O ETF JEPI oferece um porto seguro lucrativo em meio ao mercado de ações de sangue #NewSetfs

Uma coisa sobre os investidores pode estar confiante em um ambiente incerto de mercado é que o ETF do JP Morgan Equity Premium Rending (JEPI) pagará a eles um dividendo. Sou otimista com esse ETF de dividendos enormemente popular e gerenciado ativamente com base em seu pagamento mensal, um atraente rendimento de dividendos de 7,5% e portfólio diversificado de ações dos EUA. Apesar da atual correção do mercado, este ETF oferece um refúgio seguro para investidores que procuram evitar volatilidade elevada do mercado e declínios acentuados em vários estoques de lotes azuis de grande nome.

Não perca as ofertas de final do trimestre:

Além disso, com foco em nomes de alta qualidade e produção de renda, o ETF gerenciado conservadoramente também está se mantendo melhor do que o mercado mais amplo em meio à desaceleração atual, tornando-a uma forte opção para investidores que procuram um porto na tempestade em meio à volatilidade contínua.

Qual é a estratégia do ETF JEPI?

Lançado em maio de 2020, a JEPI rapidamente se destacou, acumulando US $ 39,6 bilhões em ativos sob gestão, tornando -o o maior ETF gerenciado ativamente do mercado em um período de tempo relativamente curto. De acordo com o JPMorgan, o objetivo de Jepi é “fornecer renda mensal consistente e o potencial de apreciação de capital, com o objetivo de capturar a maioria dos retornos associados ao S&P 500 (SPX) com menos volatilidade”.

O banco diz que Jepi “foi projetado para fornecer receita distribuível por meio de uma combinação de dividendos e opções prêmio”. O pagamento mensal e o alto rendimento são atraentes, mas os investidores devem estar cientes de uma ressalva. O JP Morgan explica que “em troca do prêmio das opções, os investidores podem renunciar a uma parte da vantagem do mercado”.

Que tipo de ETF é JEPI?

A Jepi vende opções de compra cobertas contra suas participações. Em seguida, ele usa o prêmio que recebe ao vender essas chamadas para pagar distribuições mensais aos seus investidores. A troca nessa estratégia é que os detentores concordam essencialmente em sacrificar potencialmente algum grau de apreciação de capital em troca dessa renda confiável. Se o preço das participações de Jepi subir acima do preço de ataque das opções de compra que ele possui, os detentores da Jepi renunciam à chance de participar dessa vantagem adicional.

Você pode ver esse jogo dinâmico nos resultados. Por exemplo, em um mercado em alta como 2024, o Broad Market S&P 500 ETF (VOO) produziu um retorno total de 25%, quase dobrando o retorno total de 12,6% de Jepi (inclusive os dividendos). Por outro lado, essa estratégia também significa que Jepi tem o potencial de se sustentar melhor do que o mercado mais amplo em tempos mais desafiadores. Caso em questão, Jepi caiu apenas 0,4% no ano até o momento, significativamente melhor que o declínio de 4,9% da Voo. Durante 2022, outro ambiente desafiador para as ações, Jepi perdeu apenas 3,5%, superando muito o desempenho de 18,2% do VOO no ano.

Dito isto, os investidores devem conhecer os prós e contras dessa estratégia, como em qualquer oportunidade de investimento. Desde que os investidores se sintam confortáveis ​​em deixar potencialmente deixar uma futura vantagem da apreciação de capital na mesa em troca dessa renda consistente e alto rendimento, a JEPI pode servir como uma ferramenta valiosa para criar renda dentro de seu portfólio.

Dividendo mensal considerável de Jepi

Além do apelo de sua cadência de pagamentos mensais, a JEPI apresenta um atraente rendimento de dividendos de 7,5%, o que chamará a atenção de qualquer investidor de renda. Esse rendimento de 7,5% é de quase seis vezes o do S&P 500, que atualmente gera 1,3%. Também é muito maior que o retorno fornecido por tesourarias de 10 anos, que atualmente produzem 4,2%.

Os investidores devem observar que o dividendo de Jepi pode variar de mês para mês e não está em pedra, mas é pago a cada mês como um relógio. Por exemplo, usando as ferramentas de dividendos da Tipranks, podemos ver que os pagamentos mensais variaram de US $ 0,29 por ação no ano passado a US $ 0,40 por ação.

Portfólio diversificado de ações de chips azuis

Ao manter 115 ações, a JEPI oferece aos investidores fortes diversificação. Além disso, as 10 principais participações da JEPI representam apenas 17,8% do fundo, e nenhuma posição única tem uma ponderação superior a 2%, portanto, há um risco mínimo de concentração aqui.

Você pode acessar as 10 principais participações da Jepi usando a tabela da ferramenta Holdings da Tipranks abaixo. Como você pode ver, a Holding de Jepi, MasterCard (MA), tem uma ponderação de apenas 1,96%.

A Jepi possui muitas ações dos EUA, incluindo suas duas principais participações, redes de pagamentos globais como MasterCard e Visa (V), além de outras ações de dividendos confiáveis ​​dos EUA confiáveis ​​como McDonald’s (MCD) e AbbVie (ABBV).

Os leitores podem se surpreender ao encontrar algumas ações pagadoras não divididas entre as principais participações da JEPI, como a Amazon (AMZN), ou as ações de dividendos com rendimentos muito baixos, como meta plataformas (meta), mas isso ocorre porque a JEPI vende chamadas cobertas para gerar grande parte de sua renda. Pode fazer isso vendendo chamadas cobertas de Amazon e Meta plataformas.

Em suma, a JEPI possui um portfólio diversificado e abrangente de estoques conhecidos e bem administrados, tornando-o uma escolha inteligente para investidores conservadores em um ambiente volátil.

Jepi é um bom fundo para investir?

A JEPI carrega uma taxa de despesa de 0,35%, o que significa que cobra US $ 35 em taxas anuais em um investimento de US $ 10.000. Isso pode parecer um pouco alto, especialmente em comparação com alguns dos ETFs de índice de baixo custo mais populares do mercado, mas vale lembrar que a JEPI é um fundo gerenciado ativamente que executa uma estratégia relativamente ativa, portanto, seus custos serão mais altos do que o de um amplo fundo de índice de mercado. Para os investidores que procuram o tipo de pagamento mensal, alto rendimento e estabilidade que a JEPI fornece, a taxa de despesa moderadamente alta vale o preço da admissão.

A Jepi Stock é uma compra, de acordo com analistas?

Voltando a Wall Street, Jepi obtém uma classificação moderada de consenso de compra com base em 105 compras, 10 holds e zero ratings de venda atribuídas nos últimos três meses. A meta de preço médio do analista JEPI de US $ 67,27 implica um potencial de vantagem de ~ 18% em relação aos níveis atuais.

Mantendo retornos em mercados de risco

Enquanto os investidores perdem alguma vantagem da apreciação de capital ao investir no JEPI, é uma ótima opção para investidores que desejam adicionar renda mensal consistente, sem mencionar um rendimento atraente, às suas carteiras. O conflito macroeconômico em andamento, parcialmente alimentado pelas travessuras de Donald Trump nas últimas semanas, pode continuar por algum tempo, considerando os efeitos das tarifas que chegam e suas prováveis ​​implicações em vários setores de ações. Portanto, um investimento em Jepi faz sentido no atual ambiente de mercado de riscos.

Dada a estratégia do ETF e a troca necessária, acredito que a JEPI é mais adequada como parte de um portfólio completo. Eu sou otimista com Jepi com base em sua cadência mensal de pagamento, atraente rendimento de dividendos de 7,35% e portfólio diversificado de ações dos EUA.

Além disso, esse portfólio de ações sensíveis e de alta qualidade significa que a JEPI se sustentou melhor do que o mercado mais amplo durante a crise atual, tornando-a uma opção atraente para investidores conservadores que desejam proteger suas carteiras de maior volatilidade.

Divulgação

Isenção de responsabilidade e divulgação de um problema