A compra do JPMorgan Equity Premium Renda ETF hoje criou você para toda a vida? #NewSetfs

Alguns fundos parecem fracos à primeira vista. Em seguida, você clica na pequena caixa de seleção que permite um plano de reinvestimento de dividendos (gotejamento) e o fundo caído nasce. Essas distribuições trimestrais de dinheiro podem ser trocadores de jogo a longo prazo quando você os reinvestia.

Faça seus investimentos funcionarem mais inteligentes, não mais difíceis

É assim que funciona com o ETF de renda premium de patrimônio líquido JPMorgan (MUITAS VEZES -1,24%). Se você apenas comprar este fundo negociado em bolsa (ETF) e mantê-lo sem dar o próximo passo, ficará atrás de simples rastreadores de mercado como o ETF Vanguard S&P 500 (Nysemkt: voo) muito rapidamente:

Jepi Total Return Preço Dados por YCharts

O mesmo fundo funciona muito melhor quando você reinvestia automaticamente as distribuições de dinheiro no estilo de dividendos em mais ações da mesma ETF. Este ETF quase alcança o popular rastreador S&P 500 quando você mede o desempenho por retornos totais:

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O que é este ETF, afinal?

O ETF de renda premium de ações é um fundo bastante único.

Como sugere a parte do “patrimônio líquido”, o portfólio é baseado em ações. Mais especificamente, é uma lista diversificada de cerca de 110 ações de grande capitalização, lideradas por gigantes financeiros Visa (NYSE: V)Assim, MasterCard (NYSE: O LO)e Progressivo (NYSE: PGR).

Depois, há a parte da “renda premium”. Os gestores de fundos do JPMorgan usam uma estrutura não revelada das opções de ações para gerar pagamentos adicionais em dinheiro do tipo dividendos desses estoques estáveis. Em outras palavras, essas opções fornecem “renda” extra por meio de “prêmios” baseados em opções.

Com US $ 39,6 bilhões em ativos sob gestão, este é o ETF mais popular gerenciado ativamente no mercado hoje. Ele cobra taxas anuais de 0,35%, o que fica muito próximo ao esquecimento de 0,03% cobrado pelo ETF Vanguard S&P 500 gerenciado passivamente.

Mas a equipe de ETF de renda do patrimônio premium ganha suas taxas gerando um fluxo de renda robusto. O rendimento atual é de 7,4%e o valor médio, pois o início da ETF em maio de 2020 é de 8,7%. O rendimento médio dos componentes das ações é 1% modesto, com rendimentos específicos de ações, variando de zero a um único ticker logo acima da marca de 7%.

Não é fácil espremer um rendimento confiável de 7,4% em mais de cem tickers de ações de menor rendimento. É difícil vencer este ETF de renda premium se você estiver procurando uma fonte estável e segura de altos rendimentos de dividendos.

Construindo riqueza com menos drama de mercado

Portanto, o ETF de renda premium de ações pode fornecer retornos totais respeitáveis ​​a longo prazo. Quando a hora é correta, você pode desligar a função de gotejamento para coletar pagamentos de dividendos em vez de aumentar os retornos gerais do ETF. E o foco em ações de grande capitalização, com uma equipe ativa de analistas humanos que dirige o portfólio, também mantém a volatilidade baixa.

Muitos investidores simplesmente estocam rastreadores amplos de mercado, como o ETF Vanguard S&P 500, e nunca se preocupam em comprar ações individuais. Essa é uma excelente estratégia que provavelmente aumentará sua riqueza ao longo de várias décadas. Fazer a mesma coisa com o ETF do JPMorgan Equity Premium Premium pode resultar em retornos um pouco mais baixos ao longo do tempo, mas com a vantagem de menor volatilidade.

O retorno total sobre S&P 500 (^GSPC -1,97%) Os rastreadores mergulharam até 24% no ano de mercado de Boldes da Inflação de 2022, por exemplo. O ETF Vanguard S&P 500 terminou o ano com um retorno total negativo de 18,2%. Mas o ETF de renda premium de ações nunca caiu mais de 13% naquele ano e voltou a uma queda de 3,5% no ano inteiro pelas celebrações de Ano Novo.

Este pode ser o seu ETF de construção de riqueza favorita se um risco de mercado mais baixo parecer um retorno médio ligeiramente menor. Também há valor real na estabilidade.